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资管市场跨界合作增多信保合作有望良性发展

2019-10-09 19:54:27 | 来源: 小吃

资管市场“跨界”合作增多 信保合作有望良性发展

近年来,资管市场“跨界”合作增多,其中“保险+信托”的牵手格外亮眼,规模节节攀升。

近年来,资管市场“跨界”合作增多,其中“保险+信托”的牵手格外亮眼,规模节节攀升。近日有消息称,监管层拟对信保业务政策进行多方面调整,其中信托公司选择标准或将放宽。对此,业内专家认为,这将有利于促进信托公司和保险公司的良性合作,减少规避监管的情况发生。

信保合作监管调整完善

近一两年来,在国内资管市场上,信托和保险“强强联手”的案例频频出现。一方面,保险金信托虽仍在起步阶段,但这一创新模式的制度和功能优势逐渐获得高净值人群的认可,正在成为保险、信托公司共同开拓的“新蓝海”。另一方面,保险资金配置信托计划的资金规模也呈逐年上升趋势。中保登数据显示,截至2018年10月末,保险资金投资信托计划占保险资金运用余额比例由2012年的0.42%增长到2018年第三季度末的7.91%。

在此次传闻监管部门正研究的调整内容中,保险公司对信托公司选择标准将放宽,无疑是一大利好

。据悉,根据规定,目前保险公司选择信托公司的主要标准有两个:一是信托公司净资产不低于30亿元;二是近3年公司及高级管理人员未发生重大刑事案件且未受监管机构行政处罚。

“信保合作蓬勃发展、进展很快,但也面临一些瓶颈,如原规定合作的信托公司不能有监管处罚,但在‘严监管’背景下,大部分信托公司都受到过处罚,造成后续合作困难。因此,监管层可能需要对不同处罚进行区分,或将对一般处罚放松要求。”资深信托研究员袁吉伟对表示。

对于近年来持续上升的保险资金配置信托的情况,袁吉伟认为,“为了获取高收益,保险这两年在配置另类资产方面力度较大,占比持续上升。但也要看到,保险投的信托产品中还有相当一部分是通道业务,应当有所约束。”

事实上,传闻中的调整政策还包括保险公司可投非标债权范围将有所限制;投资同一集合资金信托计划的投资金额,不得高于该产品实收规模的一定比例等。“目前,保险与信托双方仍有合作基础,未来合作规模有望继续上升。但鉴于过去增长较快,保险非标配置处于较高水平,规模增速会有所放缓。”袁吉伟表示,未来信托公司与保险公司合作,一方面要做好监管,确保合规;另一方面需要了解保险公司风险偏好、行业配置需求,更有针对性地对接。

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